KYC e AML
Verifichiamo l’identità degli utenti, controlliamo le transazioni e segnaliamo le attività sospette per prevenire il riciclaggio di denaro. Su Spinanga applichiamo gli standard internazionali antiriciclaggio (AML) e la procedura Conosci il Tuo Cliente (KYC), pensati per contrastare attività illecite come riciclaggio, finanziamento del terrorismo e frode. La verifica dell’identità è parte obbligatoria di questa procedura.
Obiettivi della policy AML
Applichiamo controlli interni rigorosi e rispettiamo gli obblighi di legge per individuare e prevenire i reati economici. I nostri obiettivi principali sono:
- Individuare e monitorare le attività finanziarie sospette
- Verificare l’origine dei fondi versati sui conti degli utenti
- Segnalare le attività sospette o ad alto rischio alle autorità competenti
- Bloccare i conti per cui esiste il sospetto di un uso illecito
La procedura di verifica KYC
Per rispettare la normativa applicabile, verifichiamo l’identità di ogni utente al momento della registrazione o durante i controlli sul conto. La procedura prevede:
- Un documento d’identità valido (passaporto, carta d’identità o patente)
- Una prova dell’indirizzo di residenza, ad esempio una bolletta recente degli ultimi tre mesi
- Documentazione aggiuntiva, se richiesta in base al livello di rischio o al volume delle transazioni
Che cosa accetti
Utilizzando Spinanga, l’utente accetta di:
- Rispettare le leggi vigenti e le linee guida interne in materia di AML
- Confermare che i fondi versati provengono da fonti lecite
- Fornire qualsiasi documento richiesto ai fini della verifica
- Accettare la sospensione temporanea del conto in caso di sospetta attività illecita
Trattamento dei dati e monitoraggio
Conserviamo tutti i file di verifica in modo sicuro, nel rispetto della normativa sulla protezione dei dati. In Italia questo significa il GDPR e il Codice Privacy, con il Garante per la protezione dei dati personali come autorità di controllo. L’attività dei conti viene esaminata con regolarità, e in questo ambito:
- Confrontiamo i dati personali con le liste di controllo internazionali
- Documentiamo gli esiti delle verifiche per eventuali revisioni normative
- Applichiamo un monitoraggio rafforzato ai profili ad alto rischio
Segnalazioni e quadro italiano
Le segnalazioni di operazioni sospette seguono gli standard internazionali e, per l’Italia, il canale di riferimento è l’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia (UIF) presso la Banca d’Italia. Spinanga opera con licenza Curaçao eGaming, numero OGL/2023/103/0067, che non equivale alla concessione dell’Agenzia delle Dogane e dei Monopoli richiesta in Italia. Spetta all’utente verificare la propria posizione, e in ogni caso il servizio è riservato ai maggiori di 18 anni.
